Банком России на конкретных примерах проиллюстрирован порядок заполнения кредитными организациями раздела 8 отчетности по форме 0409135
В разъяснениях приведены примеры заполнения отчетности по предоставленным физическим лицам кредитам (займам) на потребительские цели, а также по ипотечным кредитам (займам), с учетом применения надбавок к коэффициентам риска в отношении кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов.
Читать материал полностью
С 25 июля 2024 года устанавливаются новые признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента
К таким признакам отнесены, в частности:
- совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств, ранее включенном во внутренние перечни (при наличии) оператора по переводу денежных средств в качестве получателя средств по переводам денежных средств без добровольного согласия клиента;
- совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств, совершившем противоправные действия, связанные с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, в связи с чем в отношении такого получателя средств возбуждено уголовное дело;
- наличие информации о несоответствии характера совершаемых клиентом телефонных переговоров при осуществлении операций либо перед их осуществлением телефонным переговорам, обычно совершаемым клиентом, а также о нетипичности получаемых сообщений (в том числе в мессенджерах и по электронной почте).
С 25 июля 2024 года отменяется приказ Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента».
Читать материал полностью
