+7 (812) 31-39-501
Актуальные вопросы банковской тайны
С каждым днем банковская тайна все дальше уходит в прошлое, что, с одной стороны, делает движение финансовых потоков более прозрачным, а с другой стороны, накладывает дополнительные обязательства на финансовые институты в части раскрытия информации о своих клиентах.
Ссылка на онлайн-версию ===>
С 1 декабря 2017 года Банк России утвердил обязательные резервные требования для банков с универсальной, базовой лицензией и небанковских кредитных организаций
Размеры обязательных резервных требований (нормативы обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов) установлены для кредитных организаций, осуществляющих депонирование обязательных резервов в соответствии с Положением Банка России от 01.12.2015 N 507-П.
Банк России напоминает о недопустимости отказа в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), руководствуясь при этом обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента
В соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон N 115-ФЗ) Банк России доводит до сведения кредитных организаций информацию о случаях отказа клиентам кредитных организаций в обслуживании или проведении операций по счету.
Внедрение стандартов МСФО — 9 и 13 в банковский учет
В настоящее время учет некоторых операций осуществляется на основании международных стандартов финансовой отчетности (МСФО (IFRS)). Как показывает опыт, наиболее сложными в понимании и применении являются стандарты, касающиеся признания и оценки, а также переоценки финансовых инструментов.
С 1 января 2018 года информация о процедурах управления рисками и капиталом будет раскрываться по новым формам
Указанием устанавливается, в частности, следующее.
Раскрываемая информация должна быть представлена в форме, понятной широкому кругу лиц (акционерам, инвесторам, клиентам, иным заинтересованным лицам), и раскрываться кредитной организацией, за исключением банков с базовой лицензией, головной кредитной организацией банковской группы.
Вы готовы к GDPR? Тогда мы идем к вам!
В следующем году многим банкам необходимо будет соблюдать совершенно новый набор правил управления персональными данными, пришедший из ЕС, — так называемый GDPR (General Data Protection Regulation). Этот свод законов содержит гораздо более строгие правила для обработки ПД граждан ЕС, чем все предыдущие акты, и, что важно, устанавливает значительные штрафы за несоблюдение норм GDPR.
Актуальные правовые вопросы рекламы банковских услуг
Банковский сектор — один из самых крупных игроков рекламного рынка. Данное обстоятельство вызвано прежде всего большой конкуренцией на данном рынке. Как известно, самым надежным и проверенным средством конкурентной борьбы является реклама.
Учитывая повышенную социальную роль банковского сектора как основного распорядителя финансовых ресурсов граждан и организаций, законодатель и органы исполнительной власти стремятся наиболее детально урегулировать вопрос рекламы банковских услуг.
Банк России утвердил правила проведения мониторинга, анализа и оценки деятельности центральных контрагентов
Мониторинг проводится посредством сбора информации о деятельности центральных контрагентов, включая информацию об индивидуальных количественных и (или) качественных показателях деятельности центральных контрагентов, информацию, содержащуюся во внутренних документах центральных контрагентов, а также о планируемых ими к внедрению новых услугах.
Для операций по привлечению средств некредитными финорганизациями изменился стандарт бухучета
Обновленный отраслевой стандарт нужно будет применять с 2018 года.
Рассмотрим изменение учета прочих расходов, которые не являются существенными. Некредитная финорганизация сможет не включать в расчет эффективной ставки процента и не амортизировать эти затраты.
197198, Санкт-Петербург, Большой пр. П.С., д.48, лит.А, оф.401
