Банк России подготовил рекомендации по выявлению и пресечению сомнительных операций
В частности, Банк России рекомендует принимать во внимание следующие дополнительные признаки, характеризующие деятельность клиентов, осуществляющих указанные операции:

  • со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц и страховым взносам, либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы);
  • фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума;
  • по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы.

Процентные ставки по специализированным инструментам рефинансирования не изменились
Сообщается, что:

  • процентные ставки по следующим инструментам:
  • кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам на финансирование инвестиционных проектов;
  • кредитам, обеспеченным залогом облигаций, размещенных в целях финансирования инвестиционных проектов и включенных в Ломбардный список Банка России;
  • кредитам, обеспеченным залогом прав требования по кредитам, предоставленным лизинговым компаниям;
  • сохранены на уровне 8,00% годовых.

Расторжение договора банковского счета не позволит снять ограничительные меры по распоряжению счетом
Арест денег на счете или приостановление операций по нему продолжат действовать в отношении остатка средств на счете. Банк не сможет выдать остаток или перечислить его на другой счет по указанию клиента.
Нововведения начнут применяться с 1 июня 2018 года и коснутся договоров, заключенных после этой даты.