Оценка рисков при совершении операций со связанными с банком лицами
Стремительное изменение правового поля и конкурентного пространства деятельности российских компаний и банков вследствие последствий затяжного финансового кризиса, международных санкций и регуляторных воздействий Банка России требуют от кредитных организаций разработки внутренних регламентов, адекватных современным требованиям. Эти требования различаются по юрисдикциям, в которых приходится функционировать компаниям, в том числе и кредитным организациям (ссудные операции, рынок ценных бумаг, валютные сделки и т.д.). В сложившихся условиях любое решение по финансовым операциям, не отвечающее установленным нормативным требованиям, является плохим по определению. Недостаточное соблюдение норм и правил серьезно подрывает финансовую устойчивость кредитных организаций, увеличивает вероятность банкротства и отзыва лицензии. В условиях ужесточения и усложнения регулирования и усиления контроля коммерческие банки не имеют иного выбора, как только серьезно заняться обеспечением соблюдения установленных требований.
